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- W2267985005 abstract "本文以2013年6月“钱荒”为背景，从商业银行资产负债表入手．在西方商业银行普遍采用的流动性缺口模型的基础上，采用H—P滤波方法得出短期存款波动成分下限，估算出商业银行资金错配缺口。在此基础上，继续探究流动性缺口的原因．创新性的将影响因素分为“共同变量”和“特殊变量”．借助主成分分析法和横截面面板模型，对影响我国商业银行流动性缺口因素进行深度分析，得出以下结论：（1）商业银行资金错配引发此次“钱荒”的观点并不成立；（2）从市场角度看，国家良好的经济发展态势会引发商业银行出现流动性缺口加大；从商业银行自身角度看，银行资产规模、不良贷款率和贷款总额／总资产的加大会加大流动性风险：（3）商业银行交叉持有理财产品或其他形式资产．以及普遍存在的商业银行惜贷现象，导致资金“空转”没有流向实体经济．是造成目前商业银行流动性盈余的主要原因。" @default.
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